미국주식 ETF 장점 단점 / S&P500

 

주식없는 부자는 없다?

다양한 투자방법 중 하나가 ETF 입니다.

 

ETF (Exchange Traded Fund )

 

ETF 란 주식과 펀드의 장점을 합쳐놓은 것으로 거래소에 상장시킨 펀드개념의 주식입니다.

 

이미 증권사, 운용사에서 만든 하나의 포트폴리오를 사는 개념으로 포트폴리오 자체가 여러종목이 구성된 상품이기 때문에 개별종목에 투자하는 것보다 안정적입니다.

반대로 생각하면 안정적인 만큼 개별종목보다 낮은 수익을 볼 수 있습니다.

수수료비용이 대체적으로 주식보다는 비싸다는 단점도 있습니다.

 

 

 

ETF 종류

 

ETF의 종류는 매우 다양합니다.

대표적인 ETF 로 지수추종, 센터별, 배당 ETF가 있습니다.

 

1) 지수 추종 ETF

국내 : 코스닥, 코스피 지수 등을 추종하는 상품

 

(1) KODEX200

운용사 : 삼성자산운용사

기초지수 : KOSPI 200

총수수료 : 0.1838%

구성종목수 : 201개 중 상위10% 비중 55.34%

(상위 10% 기업 : 삼성전자, SK하이닉스, 현대차, 기아, POSCO홀딩스, 센트리온, NAVER, KB금융, LG화학,신한지주)

 

(2) TIGER 200

운용사 : 미래에셋자산운용

총수수료 :0.0882%

구성종목수 : 201개, 상위10종목이 KODEX200과 동일합니다.

 

 

 

2. 미국 : SPY (S&P500지수), QQQ (나스닥100지수), DIA(다우존스 지수), IWM (러셀 2000지수) 등을 추종하는 상품

 

(1) SPY : S&P500지수를 추종하는 ETF

- 미국 대형주 중 성장주와 가치주에 투자 

- 운용사 : State street

- 운용보수 0.09%

- 총 보유주식수 : 507종목

 

(2) QQQ : 나스닥 100지수를 추종하는 ETF

- 나스닥100지수의 성과를 추적하며 금융주를 제외한 대형주 중 성장주에 투자

- 운용보수 0.20%

- 총 보유주식수 : 102종목

 

(3) DIA : 다우존스 지수에 투자하는 ETF

- 다우존스 지수를 추종하는 ETF

- 운용보수 0.16%

- 총 보유주식수 : 31종목

 

(4) IWM : 러셀2000지수에 투자하는 ETF

-대표적인 특징은 소형주에 투자한다는 것

-운용보수 0.19%

-시가총액 1001위~3000에 해당하는 종목들로 구성되어 있음

 

 

 

2) 섹터별 ETF

미국주식 섹터별 대표 ETF에는 11개 업종으로 구분하는 대표ETF가 있습니다.

 

1. 에너지 : 주로 원유 및 천연가스를 개발, 생산하고 시추 및 기타에너지 관련 서비스를 제공하는 회사 (XLE)
2. 소재 : 화학,건축자재,용기및포장,금속및광업,제지및임산물과같은 산업에 관련된 회사 (XLB)
3. 산업재 : 항공우주, 방위, 건축제품, 건설, 엔지니어링,전기장비, 대기업, 기계, 상업서비스,공급품, 항공화물, 물류, 항공, 해양, 도로, 철도 (XLI)
4. 임의소비재 : 소매, 자동차 및 부품, 소비자내구재, 의류, 호텔, 레스토랑 (XLY)
5. 필수소비재 : 식품, 의약품소매, 음료, 식품, 담배, 가정용품, 개인용품을 포괄하는 소비자 제품개발, 생산 (XLP)
6. 헬스케어: 의료장비, 소모품, 의료서비스 제공자 및 서비스. 생명공학, 제약산업 (XLV)
7. 금융 : 금융서비스회사, 보험, 은행, 자본시장, 소비자금융, 저축회사 (XLF)
8. 정보기술 : 인터넷 소프트웨어, 서비스 회사가 개발한 제품, IT컨설팅서비스, 반도체장비, 컴퓨터 및 주변장치 (XLK)
9. 커뮤니케이션 서비스 : 통신, 미디어,무선,엔터테인먼트, 인터넷미디어 (XLC)
10. 유틸리티 : 전기 또는 천연가스를 생산, 생성, 전송, 배포하는 회사 (XLU)
11. 부동산(리츠) :부동산 관리, 개발 (LXRE)

 

3) 배당 ETF

배당을 많이 주는 종목들을 모아놓은 상품

배당성장률이 높은 종목들을 모아놓은 상품

 

 

(1) 국내고배당ETF

국내 고배당ETF는 각 운용사별로 상품이 다양합니다.

배당수익(분배금)을 분기별로 지급합니다.

 

(2) ARIRANG 고배당주

운용사 : 한화자산운용

운용규모 : 3,331억원

총보수 : 0.23%

 

(3) TIGER 은행고배당플러스 TOP10

2023년 10월17일 상장되었습니다.

운용사 : 미래에셋자산운용

운용규모 : 2,198억원

총보수 : 0.3%

특징 : 월배당 상품

 

(4) 미국월배당 ETF : TIGER미국배당다우존스, ACE 미국배당다우존스 등

 

 

 

 

 

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미국 ETF의 장점 및 단점

 

1) 장점

미국 ETF 장기투자의 장점은 높은 수익률입니다.

해마다 조금씩 차이가 있지만 지난 5년동안 (2019년~2024년) S&P500 수익률이 약 80%였습니다.

 

2)단점

추종 지수와 수익율에 약간의 오차가 있을 수 있습니다.

예를들어 S&P500 수익률이 5%이지만 내가 가지고 있는 S&P500 추종 인덱스 펀드 수익률은 4%일 수 있습니다.

왜냐하면 수익률은 운용수수료까지 고려되어야 하기 때문입니다.

장기투자로 이어질수록 0.1%차이도 수익에 큰 영향을 줄 수 있습니다.

 

 

 

https://www.yna.co.kr/view/AKR20240528049600009?input=1195m

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